俄罗斯央行吊销Donkhlebbank银行执照

根据2018年12月21日发布的OD-3269号指令,俄罗斯央行从2018年12月21日起吊销了总部位于顿河畔罗斯托夫的信贷机构PJCB Donkhlebbank(注册号2285)的银行牌照。根据其财务报表,截至2018年12月1日,这家信贷机构在俄罗斯的银行系统中的资产排名为第298位。

Donkhlebbank的主要活动领域是为其主要所有人拥有的公司集团执行的复杂建筑项目提供资金。与执行若干这类项目有关的困难导致信贷机构资产负债表上有相当数量的不良资产。在这一年的过程中,监管人员多次发现,信贷机构在会计核算中低估了信贷风险,高估了资产价值。调整银行额外拨备数额的业绩指标造成资本大幅度减少,需要采取行动防止该信贷机构破产,这对其债权人和储户的利益造成了真正的威胁。

在2018年期间,PJCB Donkhlebbank在及时识别受强制控制的业务以及向有关当局提供完整和可靠的信息方面也未能遵守有关反洗钱和反恐怖主义融资的法律及俄罗斯央行规例。

俄罗斯央行曾多次(过去12个月4次)对PJCB Donkhlebbank实施监管措施,包括两次对居民存款实施限制。

该信贷机构的业务显示出其高管行为不当的迹象,他们试图收回流动资产,损害债权人和储户的利益。俄罗斯央行将向执法机构提交有关该行交易的信息,这些信息可能构成刑事犯罪。

在这种情况下,俄罗斯央行决定吊销PJCB Donkhlebbank的银行牌照。